Depuis quelques années déjà, des sociétés spécialisées proposent des services en matière de retraite, leurs prestations allant du bilan de retraite prévisionnel à l’assistance à la liquidation.

L’administration fiscale vient de confirmer à l’une de ces sociétés (France retraite) que les frais relatifs à l’assistance à la liquidation de la retraite (droits à pension) sont déductibles des revenus imposables des futurs retraités.

Ce service d’assistance consiste à déléguer à un professionnel les démarches administratives nécessaires au déclenchement des opérations de liquidation et la vérification du montant des pensions acquises. Ainsi, lorsqu’une personne n’a ni le temps, ni la volonté d’effectuer ces démarches, ce professionnel le fera à sa place et sera alors l’interlocuteur de ses caisses de retraite à qui il demandera le calcul de ses droits à retraite et l’engagement de leur mise en paiement.

Important : que vous fassiez appel ou non aux services de ces sociétés spécialisées « en calcul et liquidation de retraite », n’attendez pas le dernier moment pour saisir votre ou vos caisses. Il est généralement nécessaire de demander la liquidation de votre retraite environ 6 mois avant la date souhaitée de départ à la retraite.

Une retraite d’avance

Afin de préparer votre retraite et de savoir quand et dans quelles conditions la prendre, vous pouvez aussi vous offrir l’assistance pour effectuer un bilan de retraite prévisionnel. Ce bilan, généralement réalisé vers l’âge de 55 ans, permet de retracer votre carrière professionnelle et de faire le point avec vos différentes caisses de retraite, notamment de réaliser des projections sur l’avenir et de calculer l’âge auquel vous obtiendrez une retraite à taux plein ainsi que le montant annuel net de vos pensions. Mais attention ! Les frais engagés pour réaliser un bilan de retraite prévisionnel ne sont, eux, pas déductibles de vos revenus imposables.
Par ailleurs, le site internet http://www.marel.fr, réalisé par différents organismes de retraite, vous permet de simuler gratuitement votre âge de départ à la retraite à taux plein, le montant de votre pension à cette date selon les différentes hypothèses d'évolution de vos revenus et les incidences si vous partez plus tôt ou plus tard.

Article du 28/11/2008 - © Copyright SID Presse - 2008